株で失敗する人の特徴10選｜よくある失敗パターンと成功への9個のコツも解説

「株式投資で失敗しやすい人の特徴は？」
「投資で成功するためのコツを知りたい！」

株式投資を始める前に、失敗の原因や成功するためのコツを把握しておくことは重要です。失敗を避けるための対策や成功率を上げるための準備がしやすくなるでしょう。

本記事では、投資で失敗しやすい人の特徴や失敗パターンについて解説します。また、投資で成功するためのコツについても詳しく紹介しています。

この記事を読むことで、失敗を避けるための効果的な対策を講じることができ、投資の成功率を向上させることができるでしょう。ぜひ、参考にしてください。

株で失敗とされる5つの基準

株式投資で失敗と聞くと、多くの人は「お金を失うこと」だけを思い浮かべるかもしれません。しかし、数字に表れにくいものの、投資を続ける上で深刻な影響を与える要因があります。ここでは、株式投資において失敗とされる5つの基準を解説します。

資産を失う

株式投資において、最もわかりやすい失敗は資産を失うことです。具体的には、投資した金額よりも株の価値が下がって損をする「元本割れ」の状態を言います。

たとえば、10万円で購入した株が7万円に下がると3万円の損失です。元本割れが続くと、次の銘柄に回す資金が減ってしまい、投資を継続すること自体が難しくなります。

損失を取り戻そうとして無理な取引を行うと、かえって損失が拡大する可能性があります。投資のリターンとリスクは、表裏一体です。特に初心者の方は、利益を出すことよりも資産を守ることを優先することで、失敗のリスクを抑えるのがおすすめです。

時間を浪費する

株式投資の失敗ではお金を失うことに注目されがちですが、時間の損失も大きな失敗の1つです。たとえば、長期間にわたって株を保有したにもかかわらず期待していたような利益が得られなかった場合、他の投資に使えた時間を失っているともいえ、「機会損失」と捉えることができます。実際にお金が減っていなくてもその時間で他の銘柄に投資していれば、もっと良い成果を得られたかもしれない時間を無駄にしたことになります。

また、慎重になりすぎてなかなか取引に踏み切れず、結果として投資のチャンスを逃すことも時間の浪費と言えるでしょう。情報収集ばかりで何も行動に移せない期間が続くと、株価が上昇してしまい、エントリーの機会を逃してしまう可能性があります。完璧な判断を目指す必要はなく、株式購入や決済の基準を決めておくなど自分なりのルールを持つと効果的です。

精神的ダメージを受ける

株式投資で思い通りに収益が上がらず、下落する株価に不安や焦りが続くことがあります。たとえば、下がる株価を見て「このまま大損してしまうのでは」と不安になり、買わなければよかったと後悔し自己嫌悪に陥る人がいます。大きな含み損を抱えると、常に価格を確認し続け精神的なストレスが蓄積されるでしょう。

精神的ストレスは身体面にも影響します。「株のことが頭から離れず眠れなくなる」「集中力が低下して日常生活に支障が出る」など、精神的な負担が身体の不調として現れたケースもあります。精神的ストレスが続くと、判断力や注意力が鈍り仕事や学業が思うように取り組めなくなります。

精神的な安定を保つためにも、余裕のある資金で投資を行うこと、相場の動きに一喜一憂しない心構えを持つことが大切です。

目標を達成できない

株式投資を始める際、多くの人が「老後資金を準備したい」「子どもの教育資金を貯めたい」など、具体的な目的を持っています。しかし、想定していた利益が得られず必要な金額に届かないまま時間が過ぎてしまい、十分な成果が出る前に投資をやめてしまう方がいます。途中でやめてしまうと積み上げた運用の成果が小さくなり、結果として資産形成の目標が達成されません。

たとえば明確な目標がないまま投資を始めると、目先の値動きに左右されてリスクの高い商品を選んでしまったり、計画性のない売買を繰り返してしまったりします。その結果、本来の目的に届かず、モチベーションも続かずに挫折してしまうケースが多いです。

投資で成功するためには、最初に「いつまでに、いくら必要か」という目標を明確に設定し、目標に合った投資方法を選ぶことが大切です。

取引が制限される

株式投資では「売るに売れず、買うに買えない」という状況に陥ることがあります。たとえば、株価が大きく下がった銘柄を損切りできず長期間保有し続けてしまうケースです。一般的に「塩漬け」と呼ばれており、含み損を抱えたまま資金が拘束され、新たに買いたい銘柄が見つかっても購入できません。

含み損の状態は「今売ったら損になる」という心理が働き、冷静な判断ができなくなる傾向があります。当初の購入価格に執着して売却の決断ができず、結果として行動が制限されてしまうでしょう。思い通りに売買ができない状況が続けば、投資の成果が上がらないだけでなく、精神的にストレスを抱える原因にもなります。

株式投資で失敗しやすい人の特徴10選

投資で失敗しやすい人の特徴は、確実に儲かると過信する、感情的な取引を行う、勉強や情報収集を怠るなど、複数存在します。これらの特徴を理解することで、リスク対策を講じやすくなります。

ここでは、投資で失敗しやすい人の特徴7選について見ていきましょう。

確実に儲かると過信している人

確実に儲かると過信している人は、投資に失敗しやすいと言えます。その理由は、分析や売買判断を甘く考えてしまうためです。

さらに、予想通りに事が進まず損失が発生すると焦ってしまい、損失がどんどん膨らんでしまう可能性があります。

また、「◯回取引すれば当たる」のようなギャンブル思考の方も注意が必要です。ギャンブル思考では、十分な分析が行われずに投資を行うことがあります。

確実に儲かると思い込んだり、ギャンブル思考で臨むことは失敗の原因となる可能性があるため、十分に気をつけましょう。

デイトレードだけで稼ごうと思っている人

デイトレードは、ポジションを翌日まで保持せず、その日のうちに売買を完結させる取引手法です。

利益を短期間で追求するため、正確な分析力とスピーディーな判断力が求められます。

これらの知識やスキルは、豊富な経験から培われるものです。そのため、投資経験が豊富な方であれば好ましいですが、初心者の場合は安易に手を出すべきではありません。

投資初心者がデイトレードだけで利益を得ようと考える場合、失敗のリスクが高まることを覚えておく必要があります。そのため、スイングトレードなど、他の取引手法も検討することをおすすめします。

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感情的になり投資しすぎてしまう人

感情的な投資は、失敗するリスクが高まるため注意が必要です。

投資で成果を出すためには、冷静な取引が不可欠です。感情的な取引では、適切な判断ができずに投資のタイミングを逃したり、衝動的な売買で損失が増大してしまうことがあります。

感情的な投資はほとんど良い結果をもたらしません。

一定の成果を目指すためには、冷静な取引ができる環境の整備や心構えが重要です。

取引ルールや投資手法を決めていない人

取引ルールや投資手法が定まっていないことは、失敗しやすい特徴の一つです。ルールや手法が明確になっていないと、周囲のアドバイスや情報に惑わされ、一貫性のない分析や取引になってしまう可能性があります。

また、毎回異なる分析や取引方法を用いるため、何が良くて何が悪いのかを検証することが難しくなり、効率的な改善が難しくなります。

例えば、「◯◯円の損失が出たら損切りする」「一目均衡表の三役好転を狙う」といった具体的な取引ルールや手法を事前に決めておくと、一貫性のある取引が可能です。

取引がうまくいかなかった場合でも、何が問題だったのかを検証しやすくなり、スピーディーに改善を行うことができます。収益の安定性を追求するためにも、事前に取引ルールや手法を決めておくことをおすすめします。

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1つの銘柄に投資する人

1つの銘柄にのみ投資することは、投資で失敗しやすい特徴と言えます。なぜなら、その銘柄が値下がりした場合に、資産の大部分を失うリスクが高まるからです。

投資の基本は、分散投資です。1つの銘柄に限定せず、複数の銘柄に投資して資産を分散させることが重要です。これにより、1つの銘柄が値下がりした場合にも、全体の資産を失うリスクを軽減することができます。

資産の分散により、値下がりリスクを軽減しましょう。

資産管理が苦手な人

資産管理が苦手な人は、投資で失敗する可能性があるため注意が必要です。

投資には元本割れのリスクが存在するため、しっかりと資産管理を行うことが重要です。資産管理ができていないと、生活費を投資に充ててしまい、家計が困窮する可能性もあります。

投資は余剰資金を使うことが基本です。余剰資金がない場合は、生活資金を投資に使うのではなく、余剰資金を確保するまで待つことが大切です。

投資で資産を築くためには、資産管理という守りの側面も重要であることを理解しましょう。

勉強や情報収集をしていない人

勉強や情報収集を怠ると、投資で失敗するリスクが高まります。投資先選びや売買判断、相場分析などの精度を高めるには、勉強や情報収集が欠かせません。また、投資スキルの向上にも役立つでしょう。

一定の利益を得るためには、本やウェブサイト、動画、セミナーなどを活用して勉強し、情報収集を怠らないようにしましょう。

他人の意見に流されやすい人

SNSや動画サイトでは株式投資に関する情報があふれており「この銘柄が急騰する」「大暴落が来る」といった感情をあおる情報を目にします。しかし、注目を集めることが目的の情報が多く、内容の正確さや信頼性に欠けている可能性があります。

刺激的な言葉に影響されやすい人は、冷静な判断を失いやすく、結果的に損失を抱える可能性が高いです。たとえば、有名投資家が買った銘柄をよく調べずに購入すると、すでに株価が下がり始めている場合があり、結果として元本割れのリスクがあります。

投資で重要なのは、他人の意見をそのまま鵜呑みにせず、自身で情報を集めて検討する姿勢です。企業の業績や将来性を確認し、自身の投資目的に合っているかを見極めた上で判断することが大切です。

投資ルールを途中で変えてしまう人

株式投資で成果を出すためには、自身のルールを決めて取引を行うことが大切です。たとえば「買値から10％下がったら売る」といった損切りルールを設けておけば、相場に振り回されず冷静に判断できます。しかし、取引のルールが明確でなければ、その場の気分や感情で売買してしまい、損失が膨らむ原因となります。

途中でルールを変えることもリスクの1つです。株価が下がったときに「もう少し待てば戻るはず」と考えてルールを守らなければ、損切りのタイミングを逃し、さらに損失が膨らみます。一貫性のない投資行動は、改善点を振り返りにくく成功のパターンが身に付きません。

投資は結果がすぐに出るものではなく、長期的な視点も必要です。取引ごとに自身のルールを記録し、後から振り返る習慣をつけると、自身に合った基準を見つけやすくなります。

結果を急ぎすぎてしまう人

株式投資は、必ずしも短期間で大きな利益を得られるものではありません。しかし、すぐに成果を出したいと考える人ほど、焦って行動してしまい失敗しやすい傾向があります。

たとえば、少し利益が出ただけで早めに売却してしまうと、その後の大きな値上がりを逃す可能性があります。また、短期的な値動きばかりに目を奪われ、市場全体の流れを見失い高値で買ってしまうリスクも高まります。

長く投資を続けている人ほど、中長期的な視点を大切にしています。株式投資は時間を味方につけることで安定した成果を得やすくなるため、焦らずじっくりと育てる姿勢が必要です。再現性のある投資を目指すなら、短期間で稼ぐよりも長い時間をかけて増やすという考え方を持つことが大切です。

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株式投資における10個の失敗パターン

相場だけで判断する、生活費まで投資してしまうなど、投資における失敗のパターンを事前に把握することは重要です。失敗パターンを知ることは、リスク管理に役立ちます。

ここでは、投資における10個の失敗パターンについて見ていきましょう。

相場だけで判断して投資してしまう

投資における失敗パターンの1つが、相場だけを基準に投資判断を下すことです。相場分析（テクニカル分析）は投資において非常に重要な要素ですが、初心者が相場分析だけに頼り、継続的な利益を得ることは困難だと言えます。

なぜなら、相場の動向を正確に予測することは、プロでも困難だからです。

売買タイミングを見極める際には、テクニカル分析だけでなくファンダメンタルズ分析も行い、相場を多角的に分析することが重要です。 テクニカル分析とファンダメンタルズ分析を組み合わせることで、様々なリスクにも気づけるようになります。

生活費まで投資してしまう

生活費を投資に使ってしまうことは、失敗の一つのパターンです。生活費を投資に充ててしまうと、損失が発生した場合に家賃や住宅ローン、水道光熱費、クレジットカードなどの支払いに支障が出る可能性があります。

また、損失が発生すると焦ってしまい、冷静な判断が難しくなり、大きな損失を被るリスクも高まりますので、注意が必要です。

投資資金と生活費は、完全に別の口座で管理し、投資資金として使いづらくするなどの工夫をおすすめします。

下調べなしで金融商品を選択してしまう

何の下調べもせずに金融商品を選んでしまうことは、よくある失敗パターンですので、注意が必要です。金融商品にはそれぞれ異なる特性があります。そのため、本当に適切な金融商品なのか、将来性はあるのかなどをリサーチして選ぶことが重要です。

投資の世界では「理解できないものには手を出さない」ともよく言われます。自身の貴重な資産を投資するのですから、金融商品の特性をよく理解してから投資しましょう。

金融商品の特性を調べることが難しい場合は、プロの意見を聞くこともおすすめです。

損切のタイミングを逃してしまう

損失を切るタイミングを逃してしまうことは、失敗のパターンの1つです。損切りのタイミングを見逃すと、損失がどんどん膨らみ、制御ができなくなる可能性があります。場合によっては、資産の大部分を失い、市場から撤退せざるを得なくなる恐れもありますので、注意が必要です。

例えば、「◯円下落したら損切りする」「含み損が◯円になったら損切りする」といった損切りルールを決めたり、ストップ注文を活用するなど、事前に対策が重要です。

初心者なのに信用取引から始めてしまう

信用取引は、投資資金の約3倍の金額で取引が可能であり、売りからも入れるなどのメリットがありますが、初心者にとっては高いリスクを伴うため、おすすめできません。短期間で大きな損失を被り、失敗する可能性があります。

投資初心者は、まずは投資資金の範囲内で現物取引から始めることをおすすめします。そして、一定の知識やノウハウを身につけた後に、信用取引に挑戦しましょう。

投資目標を設定せずダラダラと投資しつづける

投資目標を設定せずに投資を続けることは、一般的な失敗パターンの1つです。目的や目標がないと、一貫性のない投資になりやすく、さまざまな投資対象に手を出してしまい、失敗する可能性が高まります。

例えば、配当金を狙って中長期保有する、投資資金の5倍の利益を目指して新興株に投資する、5年で1,000万円を稼いでマイホームの資金に充てるなど、目標を明確にすることで1つの基準となります。これにより、投資判断が容易になり、一貫性のある取引が可能となります。

事前に具体的な投資計画を立て、目標達成までの道筋や判断基準を明確にしましょう。

SNSや根拠のない噂で投資してしまう

SNSやインターネットの掲示板は、手軽に情報を得られる便利な場です。一方で、拡散されやすいのは冷静な分析よりも「感情をあおる派手な情報」です。SNSで話題になる銘柄はすでに株価が上昇しきっているケースが多く、高値で購入して損を抱える可能性があります。

投稿者自身の投資実績や根拠が明らかでない場合も多く、個人の主観に過ぎない情報を鵜呑みにするのは危険です。株式投資で重要なことは、信頼できる情報源をもとに、自身で調べて判断する姿勢を持つことです。

値動きに振り回され短期売買で損失を積み重ねてしまう

株価の変動に敏感になりすぎて、短期売買を繰り返すのは典型的な失敗パターンです。株を売買するたびに手数料が発生するため、取引回数が増えるほどコストが積み重なり、利益を圧迫します。

短期的な値動きに一喜一憂すると、冷静な判断が難しく結果的に資産を減らす可能性が高いです。価格の上昇が激しい時期に買ってしまうと高値づかみになりやすく、購入後に下落して大きな損失を抱えるリスクがあります。

短期トレードで継続的に利益を出せる人はごくわずかで、再現性が低いのが現実です。初心者のうちは短期的な動きに振り回されず、中長期的な視点で投資する方がリスクを抑えやすいでしょう。

ナンピン買いで損失を拡大してしまう

ナンピン買いとは、株価が下落したときに同じ銘柄を追加で購入し、平均購入価格を下げる方法です。一見すると「安く買ってお得」と思えるかもしれませんが、実際には大きなリスクを伴います。

株価がさらに下がり続ければ、追加で買った分も含めて損失は大きくなります。業績悪化が原因で株価が下がっている場合、回復には時間がかかります。

ナンピンを繰り返すと多くの資金を投入してしまい、他の有望な銘柄に投資する余力がなくなります。ナンピンは決して悪い戦略ではありませんが、状況をしっかりと見極め、冷静な判断ができなければ危険です。ナンピン買いをするよりは、損失を小さく抑える損切りを徹底する方が、安全に投資を続けられます。

投資金額が少なく手数料で損してしまう

少額で取引すると利益よりも手数料の負担が大きくなり、結果的に「手数料負け」するケースがあります。たとえば、1万円で株を購入して100円値上がりしたとしても、売買のたびにかかる手数料が合計100円を超えれば、最終的な損益はマイナスです。

特に1株単位で購入できる単元未満株の取引では、手数料が割高になることが多いため注意が必要です。少額だからこそわずかな値動きでは利益が出にくく、手数料によって損失を被る可能性が高まります。

少額で投資を行う際は「どれくらい株価が上がれば手数料を上回れるのか」を計算しておくことが大切です。証券会社ごとに手数料の設定が異なるため、事前に比較して自身に合ったサービスを選ぶことが失敗を防ぐポイントとなります。

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株式投資で成功するための9つのコツ

投資で失敗しやすい人の特徴や失敗パターンに加えて、成功するためのコツを把握しておくことは重要です。

ここでは、投資で成功するための9つのコツについて見ていきましょう。

余剰資金で少額投資からスタートさせる

投資で成功するためのポイントは、余剰資金を使って少額から始めることです。余剰資金を使用することで、損失を被った場合でも生活に大きな影響を及ぼすことを回避できます。

もし生活費を投資に使った場合は、損失を被った際に、様々な支払いに影響を及ぼす可能性があります。

また、少額で始めることで、投資がうまくいかなかった場合でもダメージは少なめです。リスクを軽減するためにも、余剰資金を活用し、少額から始めることをおすすめします。

取引ルールや運用プランを検討しておく

取引ルールや運用プランを事前に決めておくことは、投資で成功するための重要なポイントです。

例えば、「◯円上昇したら利益確定する」「◯円下落したら損切りする」といった具体的なルールをあらかじめ定めることで、感情に左右された取引を避けることができます。また、一貫性のある取引を行うことで、検証や改善が容易になり、安定した投資成績を目指すことができます。

売買のタイミングや取引手法など、事前に取引ルールやプランを明確に定め、本番の取引に臨みましょう。

収支や資産状況を管理する

収支や資産状況の管理は、投資で成功するために必要不可欠です。

これらの管理を怠ると、適切なリスク管理ができず、お金を増やすことが難しくなります。気付かぬうちにキャッシュ不足に陥る可能性もあります。

取引だけでなく、収支や資産状況の管理にも徹底的に取り組むことが重要です。適切な資金配分やリスク管理を行うために、資産状況の把握は欠かせません。

投資の知識を勉強して身につける

投資の成功には、投資の知識を勉強して身につけることが重要です。

知識を増やすことで、金融商品の分析を多角的に行うことができます。また、テクニカル分析やファンダメンタルズ分析によって、精度の高い相場分析が可能です。知識が増えることで、より良い結果を得られるようになるでしょう。

投資の知識を身につけるためには、銀行のセミナー、投資家の本、専門サイトなどを活用しましょう。効率的に投資に関する知識を習得できます。

分散投資を行ってリスクを抑える

投資初心者は、リスクを軽減するために分散投資を行うことが重要です。複数の異なる商品に投資することで、1つの商品が下落したとしても、他の商品によってバランスを取ることができます。

一般的に、1つの商品や市場に偏らず、異なる資産クラスに投資することが推奨されています。例えば、株式投資と不動産投資を行うのも、人気の分散投資です。

ポートフォリオをバランスよく構築して、リスクを管理しましょう。

長期的な利益を追求する

長期的な利益を追求することは、投資で成功するための重要なポイントです。長期投資は、配当金の受け取りや資産の成長による利益を目指すことができ、精神的な負担が少なく、複利効果によって資産を増やしやすいというメリットがあります。

一方、短期投資は、相場の動向を予測することが難しく、スピーディーな判断力が求められるため、初心者にとってはハードルが高い傾向があります。

投資初心者には、時間を味方につけることで焦らずに取引を行える長期投資がおすすめです。

新NISA制度やiDeCoを活用する

投資で成功するために、新NISA制度やiDeCoを活用しましょう。

通常、株式投資で得た利益には20.315%の税金がかかります。しかし、新NISA制度を利用すれば、年間240万円、つみたて投資枠を併用すれば年間360万円まで非課税で、非課税期間は無制限です。

また、iDeCo（個人型確定拠出年金）は、運用益が非課税で、掛金については全額所得控除の対象です。iDeCoで運用した資金は60歳以降、受け取ることができます。

新NISA制度やiDeCoを活用することで、税負担を軽減しながら、資産運用が可能です。

ロボアドバイザーを活用する

ロボアドバイザーを活用するのも、投資を成功させるための1つの選択肢です。ロボアドバイザーは、いくつかの質問に答えるだけで、目的や投資スタイルに合ったポートフォリオや投資先を提案してくれます。

また、ロボアドバイザーに運用を任せることも可能ですので、忙しい方でも安心して資産運用を行うことができます。

特に「自分で商品選びや運用をしたくない」という方には、ロボアドバイザーがおすすめです。

記録をつけて振り返りの習慣を持つ

株式投資を長く続けて成果を出すには、日々の取引を記録する習慣が欠かせません。購入した銘柄や株価、売却時の損益を数字として残すだけでなく、判断理由や感じたことを併せて書き留めると、自身の投資スタイルを客観的に把握可能です。

損をしたときの要因や反省点を記録しておけば、同じ状況に直面したときに冷静な判断ができます。成功した取引もうまくいった理由を振り返ることで、再現性のある行動パターンを積み上げられます。

値動きと自身の行動を一緒に残しておけば、後から振り返った際の学びが深まるでしょう。記録を重ねて振り返る習慣を持つことで、自身の投資判断を客観的に見直す力が身につきます。

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まとめ

この記事では、株式投資で失敗しやすい人の特徴や典型的な失敗パターン、成功するためのコツなどについて解説しました。

確実に儲かると過信してしまう人や資産管理が苦手な人は、投資で失敗しやすいため注意してください。また、生活費を投じたり、下調べなしで金融商品を選んではいけません。投資で失敗する可能性が高くなります。

投資で成功するためには、事前に取引ルールを定め、勉強して知識を身につけることが重要です。新NISA制度やロボアドバイザーの活用は初心者にとって有効であり、長期的な視点で取り組むなら不動産投資も1つの選択肢となります。 投資に興味を持っている方は、この記事で紹介した内容を参考にして、早速取引を始めてみましょう！

Q1 株式投資は初心者でも始められますか？

A.

はい、初心者の方でも無理なく始められる方法があります。

少額から始められる「新NISA制度」は、初心者向けの制度でありサービスが充実しています。いきなり大きなお金を投じるのではなく、月数千円からコツコツ積み立てていく方法もあるため、まずは無理のない範囲で経験を積むことが大切です。

株式投資の基本を学ぶことで、不安を減らしながら進められます。始める前に、「どのような目的で投資をするのか」を考えることもポイントです。

Q2 投資に使う資金はいくらが理想ですか？

A.

生活に影響が出ない「余剰資金」で行うのが理想です。

投資はあくまで「生活費とは別に確保した使っても困らないお金」で行うのが原則です。家賃や食費、急な出費に備えたお金とは分けて、余裕のあるお金で始めるようにしましょう。

金額に正解はありませんが、最初は少額でも問題ありません。たとえば、月に数千円程度の積立投資からスタートし、慣れてきたら徐々に金額を増やしていく方法がおすすめです。大切なのは、金額よりも「継続して学びながら投資すること」です。

Q3 株以外におすすめの投資方法はありますか？

A.

株以外にも、目的やリスクの考え方に応じた選択肢があります。

株式投資以外にも「不動産投資」「債券」「iDeCo」など、目的やリスクの考え方に応じた投資方法があります。不動産投資はまとまった資金が必要になる可能性がありますが、安定した家賃収入を得られるため、資産を長期的に育てたい方には向いている選択肢です。

投資にはメリットとデメリットがあるため、自身に合ったスタイルはどれかを見極めることが大切です。不安がある場合は、少額から始められる投資や専門家への相談を検討してみるとよいでしょう。